| dc.contributor.advisor | Γεωργόπουλος, Αντώνιος | |
| dc.contributor.author | Τάγκα, Χαρίκλεια | |
| dc.contributor.other | Tagka, Charikleia | |
| dc.coverage.spatial | Κύπρος | el_GR |
| dc.date.accessioned | 2016-04-20 | |
| dc.date.accessioned | 2016-04-20T09:33:37Z | |
| dc.date.available | 2016-04-20T09:33:37Z | |
| dc.date.copyright | 2016-01 | |
| dc.date.issued | 2016-04-20 | |
| dc.identifier.other | ΤΡΑ-ΧΡΗ/2016/00252 | el_GR |
| dc.identifier.uri | http://hdl.handle.net/11128/2332 | |
| dc.description | Περιέχει βιβλιογραφικές παραπομπές. | el_GR |
| dc.description.abstract | Σκοπός: Βαθύτερη κατανόηση του φαινομένου του ξεπλύματος μαύρου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΞΜΧ & ΧΤ) από τραπεζοϋπαλλήλους, ώστε να αναδειχθούν «εργαλείο» για την αποτελεσματική αποτροπή του, μέσω απόκτησης γνώσεων, εκπαίδευσης και αυστηρής στάσης.
Μέθοδος: Πραγματοποιήθηκε έρευνα η οποία ακολουθεί τον θετικισμό, παραγωγικής προσέγγισης, ποσοτικής μεθόδου, με χρήση του ερευνητικού εργαλείου του δομημένου ερωτηματολογίου είκοσι ερωτήσεων ανίχνευσης του επιπέδου γνώσεων/εκπαίδευσης και των απόψεων για την αποτροπή ΞΜΧ & ΧΤ σε 104 τραπεζοϋπαλλήλους (22,41% συμμετοχή από τον συνολικό πληθυσμό) πέντε τραπεζών σε υποκαταστήματα στο κέντρο της Αθήνας. Σημαντικό δεδομένο η υψηλή αξιοπιστία του ερωτηματολογίου που εκτιμήθηκε στο 94,5%.
Αποτελέσματα – Συμπεράσματα: Αναφορικά με το επίπεδο γνώσεων οι Προϊστάμενοι κατέχουν περισσότερες γνώσεις, ακολουθούν οι Διευθυντές, οι Υποδιευθυντές και οι Υπάλληλοι . Το μέσο συνολικό ποσοστό επιτυχίας στις ερωτήσεις γνώσεων ήταν 67,69%. Σχετικά με το επίπεδο εκπαίδευσης οι τραπεζοϋπάλληλοι το θεωρούν κατά 57,7% μέτριο, 23,1% κακό και 19,2% καλό. Όσοι έλαβαν λιγότερη εκπαίδευση έχουν και τη μικρότερη ικανοποίηση από το επίπεδο της εκπαίδευσής τους. Το 30,7% είναι συνολικά ικανοποιημένοι από το επίπεδο της εκπαίδευσης, το 46,2% ουδέτεροι & το 23,1% δυσαρεστημένοι. Η συνολική ικανοποίησή τους επηρεάζεται από τους προσδιοριστικούς παράγοντες των προσδοκιών από την εκπαίδευση που έλαβαν όπως την κατανόηση εννοιών - ορολογίας ΞΜΧ & ΧΤ (r = 0,835) και τα νεότερα νομοθετικά δεδομένα όπως η 4η ΚΟ (r = 0,748). Οι τραπεζοϋπάλληλοι χαρακτηρίζουν ως ασυνήθιστες ή ύποπτες συναλλαγές τη μεταφορά κεφαλαίων ύποπτης συχνότητας ή μεγέθους (23,1%), την κατάθεση ή ανάληψη μεγάλων χρηματικών ποσών (19,2%) και την απροθυμία συνεργασίας πελάτη (15,4%). Τέλος, ανέδειξαν ως μέτρα αποτροπής ΞΜΧ&ΧΤ, την αύξηση προσοχής υπαλλήλων (συμφωνία 96,1%, Pearson x2 = 54,769) και την εκπαίδευση και επιμόρφωση του προσωπικού μέσω σεμιναρίων (συμφωνία 92,3%, Pearson x2 = 54,769). | el_GR |
| dc.format.extent | 141 σ. εικ., 30 εκ. | el_GR |
| dc.language | gr | el_GR |
| dc.language.iso | gr | el_GR |
| dc.rights | info:eu-repo/semantics/closedAccess | el_GR |
| dc.subject | Money Laundering -- Greece | el_GR |
| dc.subject | Ξέπλυμα Χρήματος -- Ελλάδα | el_GR |
| dc.subject | Anti-Money Laundering | el_GR |
| dc.title | Αποτροπή ξεπλύματος μαύρου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον χρηματοπιστωτικό τομέα - Η ενσωμάτωση της 4ης κοινοτικής οδηγίας | el_GR |
| dc.type | Μεταπτυχιακή Διατριβή | el_GR |
| dc.description.translatedabstract | Objective: Deeper comprehension of the phenomenon of Money Laundering and Terrorist Financing from bank employees, to promote them as a "tool" to effectively prevent by acquisition of knowledge, education and strict attitude..
Method: The survey followed positivism, productive approach, qualitative method, using as research tool a structured questionnaire with twenty questions that detect the level of knowledge / education and opinions for preventing Money Laundering and Terrorist Financing in 104 bank employees (22.41% participation by total population) of five bank in branches in center of Athens. An important data noted the high reliability of the questionnaire that estimated at 94.5%.
Results - Conclusions: Concerning the level of knowledge Heads were more knowledgeable follow Managers, Assistant Managers and Employees. The average total success rate on knowledge questions was 67.69%. About the bank employee education level, 57.7% is moderate, 23.1% is bad and 19.2% is good. Those who received less education, had less satisfaction from their education’s level. The 30.7% is totally satisfied with the education’s level, the 46.2% neutral and the 23.1% dissatisfied. The overall satisfaction is influenced by defining factors of expectations from the training they received as the understanding of concepts and terminology Money Laundering and Terrorist Financing (r = 0,835) and newer legislative data such as the 4th EU Directive (r = 0,748). The bank employees distinguish as unusual or suspicious transactions the transfer of capital in suspicious frequency or size (23.1%), a deposit or withdrawal of large sums of money (19.2%) and customer reluctance of cooperation (15.4%). Finally, they highlighted measures that would prevent Money Laundering & Terrorist Financing such as increased staff attention (96.1% agreement, Pearson x2 = 54,769) and more intensive education and training of staff through seminars (agreement 92,3%, Pearson x2 = 54,769). | el_GR |
| dc.format.type | pdf | el_GR |
