| dc.contributor.advisor | Νούνης, Χρήστος | |
| dc.contributor.author | Παππάς, Δημήτριος | |
| dc.contributor.other | Pappas, Demetrios | |
| dc.coverage.spatial | Κύπρος | el_GR |
| dc.date.accessioned | 2015-08-21 | |
| dc.date.accessioned | 2015-08-24T06:05:20Z | |
| dc.date.available | 2015-08-24T06:05:20Z | |
| dc.date.copyright | 2015-05 | |
| dc.date.issued | 2015-08-24 | |
| dc.identifier.other | ΤΡΑ-ΧΡΗ/2015/00240 | el_GR |
| dc.identifier.uri | http://hdl.handle.net/11128/2040 | |
| dc.description | Περιέχει βιβλιογραφικές παραπομπές. | el_GR |
| dc.description.abstract | Σκοπός της εν λόγω μεταπτυχιακής διατριβής είναι η παρουσίαση των ενεργειών των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων για τη συμμόρφωσή τους στο νέο κανονιστικό πλαίσιο για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ΞΧ) και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ΧΤ) και ειδικότερα η πρακτική που έχουν υιοθετήσει για την εφαρμογή της αρχής «Know Your Customer» (KYC) και η μέτρηση της αποτελεσματικότητας της εν λόγω πρακτικής. Μέσα από μια σύντομη παρουσίαση των εννοιών και της διαδικασίας του ΞΧ & ΧΤ, τι ακριβώς είναι, γιατί γίνεται και ποιά είναι τα στάδια και οι τεχνικές που χρησιμοποιούνται, καθώς και του ρόλου των Διεθνών και Περιφερειακών Οργανισμών στην αντιμετώπιση του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, στη συνέχεια πραγματοποιείται αναφορά στο ελληνικό κανονιστικό πλαίσιο και παρουσιάζεται η πρακτική των ελληνικών τραπεζών για την αντιμετώπιση του φαινομένου, ενώ πραγματοποιείται αποτίμηση της αποτελεσματικότητας των ενεργειών τους και παρατίθενται προτάσεις για τη βελτίωση της υπάρχουσας κατάστασης.
Η παρούσα διατριβή αναλύει το φαινόμενο, παραθέτει το διεθνές και ελληνικό κανονιστικό πλαίσιο και δίδει συνοπτικά στοιχεία της ελληνικής τραπεζικής πρακτικής για το εν λόγω θέμα. Ειδικότερα, την τελευταία δεκαετία υπάρχουν σαφείς ενδείξεις για τη βούληση των αρμόδιων αρχών για τον περιορισμό του φαινομένου, με εντατικοποίηση των ενεργειών ιδίως κατά την τελευταία τριετία. Στο πλαίσιο των υποχρεώσεών τους, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προβαίνουν σε έλεγχο αναγνώρισης και πιστοποίησης της ταυτότητας των πελατών, εφαρμόζουν την αρχή «Know Your Customer» (KYC), με βάση τον εκτιμώμενο κίνδυνο, εγκαθιστούν πληροφοριακά συστήματα, εκπαιδεύουν και επιμορφώνουν το προσωπικό. Τα παραπάνω αντικατοπτρίζονται και από τα ευρήματα της εμπειρικής έρευνας της παρούσας διατριβής. Η εμπειρική μελέτη παρουσιάζει την τάση εντατικοποίησης της πιστής εφαρμογής του κανονιστικού πλαισίου στην Ελλάδα, όπου τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δαπανούν σημαντικά ποσά για τον περιορισμό του φαινομένου και την προστασία τους από την έκθεση στον εν λόγω κίνδυνο. Στην πλειοψηφία των περιπτώσεων θετικό παράγοντα αποτελεί και η ολοένα μεγαλύτερη συνεργασία των πελατών και η προσκόμιση/παράθεση από μέρους τους όλων των αναγκαίων πληροφοριών. Ενέργειες οι οποίες δύναται να εντατικοποιήσουν περισσότερο τις προσπάθειες των αρμοδίων για τον περιορισμό του φαινομένου, καθώς και να κάνουν αποτελεσματικότερη την κοινή προσπάθεια όλων για τη διαχείριση του κινδύνου για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα από το ΞΧ και τη ΧΤ, είναι η σαφής πολιτική βούληση και μεγαλύτερη ενασχόληση των αρμόδιων αρχών με το θέμα του ΞΧ και της ΧΤ, η θέσπιση αυστηρότερων ποινών και η άμεση απονομή δικαιοσύνης, ο περιορισμός των συναλλαγών με μετρητά ή/και των συναλλαγών που βοηθούν το συναλλασσόμενο να αποκρύψει την προέλευση του χρήματος, η συνεργασία των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων για την ομοιογενοποίηση των ερωτηματολογίων για τη διαμόρφωση του οικονομικού/συναλλακτικού προφίλ και η χρήση εφαρμογών λογισμικού (scorecard) για τη διαχείριση του κινδύνου του πελάτη, καθώς και η μεγαλύτερη έμφαση στην εκπαίδευση των υπαλλήλων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, ειδικά αυτών που εργάζονται σε σημεία του δικτύου και έρχονται σε επικοινωνία με πελάτες. | el_GR |
| dc.format.extent | 77 σ. 30 εκ | el_GR |
| dc.language | gr | el_GR |
| dc.language.iso | gr | el_GR |
| dc.rights | info:eu-repo/semantics/closedAccess | el_GR |
| dc.subject | Money Laundering -- Greece | el_GR |
| dc.subject | Ξέπλυμα Χρήματος -- Ελλάδα | el_GR |
| dc.subject | Anti-Money Laundering | el_GR |
| dc.title | Πρόληψη & καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων απο παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering): Οι ενέργειες των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων για τη συμμόρφωση τους στο νέο κανονιστικό πλαίσιο και ειδικότερα η πρακτική των ελληνικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων για την εφαρμογή της αρχής "Know Your Customer (KYC)" και η μέτρηση της αποτελεσματικότητας της εν λόγω πρακτικής | el_GR |
| dc.type | Μεταπτυχιακή Διατριβή | el_GR |
| dc.description.translatedabstract | The purpose of this master thesis is to present the activities of credit institutions for their compliance to the new regulatory framework for the prevention and combating of anti-money laundering (ΑML) and terrorist financing (CFT), particularly the practice which they have adopted for applying the principle «Know Your Customer» and measure the effectiveness of this practice. Through a short presentation of the term and the process of AML & CFT, it’s definition, why it is done and what are the stages and techniques used, and the role of international and regional organizations in dealing with money laundering, reference is made to Greek regulatory framework and then presents the practice of the Greek banks to tackle the phenomenon, carried out assessment of the effectiveness of their actions while out and proposals for improving the existing situation.
This thesis analyzes the phenomenon, cites international and Greek regulatory framework and provides summary data of Greek banking practice for that matter. In particular, the last decade there is clear evidence of the willingness of the competent authorities to limit the phenomenon by improving operations in the last three years. Credit institutions, as part of their obligations check the identification and authentication of customers and apply the principle "Know Your Customer" (KYC), based on the estimated risk, establish adequate information systems, training and educating staff. The above is reflected by the findings of the empirical research of this thesis. The empirical study shows the trend intensifying in the faithful implementation of the regulatory framework in Greece, where credit institutions spend substantial amounts to reduce the phenomenon and protect them from exposure to this risk. In the majority of cases, a positive factor is the ever greater cooperation between clients and the quotation from their part of the information required. Actions which may intensify further the efforts of those responsible for the limitation of the phenomenon and make more effective the joint effort of all the management of risk to credit institutions from AML and CFT, is a clear political will and greater involvement the competent authorities in the matter of AML and CFT, stricter penalties and immediate justice, limiting cash transactions and / or transactions that help the trader to conceal the origin of money, cooperation of credit institutions to homogenise questionnaires to configure the transactional profiles and implementation of software applications (scorecard) to manage customer risk and a greater emphasis on training of staff of financial institutions, especially those working at the network points and come in contact with customers. | el_GR |
| dc.format.type | pdf | el_GR |
