Συμμόρφωση, μονάδα κανονιστικής συμμόρφωσης, η νέα εποχή και ο σύγχρονος ρόλος της στο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα

Abstract

Η παγκόσμια οικονομική κρίση, η έλλειψη πλαισίου Διακυβέρνησης και η αστάθεια στον τραπεζικό τομέα οδήγησε στην ανάγκη για ενίσχυση και ενδυνάμωση του νομοθετικού, κανονιστικού και ρυθμιστικού πλαισίου που διέπει τα Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα. Κατά την διάρκεια και μετά από οποιαδήποτε μορφή κρίσης είτε οικονομικής είτε κοινωνικής, ο εκσυγχρονισμός και η ενδυνάμωση της κουλτούρας συμμόρφωσης είναι ζωτικής σημασίας σε ένα σύγχρονο οργανισμό. Καθώς το κανονιστικό πλαίσιο και οικονομικό περιβάλλον συνεχίζει να εξελίσσεται, η Μονάδα Κανονιστικής Συμμόρφωσης οφείλει να συμμορφώνεται και να ακολουθεί χωρίς κανένα δισταγμό ή αργοπορία τις μεταβολές αυτές. Η σωστή διαχείριση των ρυθμιστικών αλλαγών που προκύπτουν συνεχώς, καθώς και η προσαρμογή στα νέα δεδομένα γρήγορα και με το λιγότερο κόστος θεωρούνται πλέον ίσως οι σημαντικότερες προκλήσεις που έχουν να αντιμετωπίσουν τα Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα. Ένα πιθανό ενδεχόμενο μη συμμόρφωσης με το συνεχώς μεταβαλλόμενο κανονιστικό περιβάλλον είναι πιθανόν να επιφέρει σοβαρές κυρώσεις στα Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα επηρεάζοντας σε μεγάλο βαθμό την φήμη τους. Από την άλλη, μια προληπτική και σωστή προσέγγιση των ρυθμιστικών εξελίξεων, είναι το κλειδί της επιτυχίας αφού όχι μόνο διασφαλίζει την πλήρη συμμόρφωση με το εκάστοτε Κανονιστικό Πλαίσιο αλλά δίνει και την δυνατότητα στον οργανισμό να εντοπίσει επιχειρηματικές ευκαιρίες και να ενδυναμώσει το ανταγωνιστικό του πλεονέκτημα. Όλα αυτά, υπογραμμίζουν την σημασία ενός ορθά στελεχωμένου τμήματος Μονάδας Κανονιστικής Συμμόρφωσης, την ανάγκη για εκσυγχρονισμό, εξειδίκευση και αυτοματοποίηση για να μπορούν τα Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα να συμβαδίζουν με τις συνεχώς εξελισσόμενες κανονιστικές υποχρεώσεις τους. Λαμβάνοντας υπόψη τα πιο πάνω η παρούσα Μεταπτυχιακή Διατριβή πραγματεύεται την ανάγκη για συνεχή συμμόρφωση και την σημασία ενός ορθά στελεχωμένου τμήματος Μονάδας Κανονιστικής Συμμόρφωσης στο Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα. Πιο συγκεκριμένα αναφέρεται στην σωστή σύσταση και λειτουργία της Μονάδας Κανονιστικής Συμμόρφωσης και πως αυτή επηρεάζεται από το μεταβαλλόμενο κανονιστικό περιβάλλον. Ο εκσυγχρονισμός του ρόλου της και η μετάβαση από αποκλειστική Μονάδα Ελέγχου σε Επιχειρησιακό Συνεργάτη είναι πλέον δεδομένο και απαραίτητο.