Τα κρυπτονομίσματα ως μέσο νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.

Abstract

Στόχος της παρούσας μεταπτυχιακής διατριβής, είναι η μελέτη των Κρυπτονομισμάτων και η αποτύπωση του βαθμού στον οποίο αυτά χρησιμοποιούνται ως Αντικείμενο Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες. Η απαιτούμενη έρευνα για τη συλλογή των απαραίτητων στοιχείων, κινήθηκε στην υπάρχουσα βιβλιογραφία, αγγλική και ελληνική και στα επιστημονικά άρθρα που είναι δημοσιευμένα στο διαδίκτυο κυρίως στην αγγλική γλώσσα, καθώς σχετικές έρευνες στην ελληνική γλώσσα είναι περιορισμένες. Ξεκινήσαμε μελετώντας την FinTech που αποτελεί την ουσιαστική πηγή προέλευσης της έμπνευσης των κρυπτονομισμάτων. Είδαμε τι εννοούμε όταν αναφέρουμε την έννοια FinTech και μελετήσαμε τους παράγοντες διαμόρφωσής της, τον τρόπο που επηρεάζει την καθημερινότητά μας και κατηγοριοποιήσαμε τις εταιρίες που την υιοθέτησαν, με βάση το αντικείμενο ενασχόλησής τους. Ακολούθησε η μελέτη των Κρυπτονομισμάτων. Δώσαμε τον ορισμό τους και είδαμε τα κυριότερα χαρακτηριστικά τους. Αναζητήσαμε τον τρόπο με τον οποίο μπορεί κάποιος να αποκτήσει κρυπτονομίσματα και κάναμε μία σύντομη αναφορά στα κρυπτονομίσματα με τη μεγαλύτερη διείσδυση στην αγορά και είδαμε τα χαρακτηριστικά κάθε ενός από αυτά. Μελετήσαμε την κεφαλαιοποίηση αγοράς των κυριότερων κρυπτονομισμάτων και το ρόλο τους στην οικονομία μας. Είδαμε πως συνδέονται τα κρυπτονομίσματα με την εγκληματική δραστηριότητα, καθώς και περιπτώσεις χρήσης των Κρυπτονομισμάτων για παράνομες δραστηριότητες και αναζητήσαμε τα εργαλεία που χρησιμοποιούνται για την ανίχνευση παράνομων συναλλαγών με χρήση κρυπτονομισμάτων. Τέλος μελετήσαμε το ισχύον Ρυθμιστικό Πλαίσιο ελέγχου Συναλλαγών με κρυπτονομίσματα στις κατά τόπους οικονομίες, με αναλυτική αναφορά στις κυριότερες εξ αυτών.