Ξέπλυμα χρήματος και η αντιμετώπιση του φαινομένου απο το χρηματοπιστωτικό σύστημα

Abstract

Σκοπός του παρόντος εκπονήματος είναι να περιγράψει το φαινόμενο του «ξεπλύματος χρήματος» μέσα από ορισμούς και έννοιες, επιστημονικές θεωρήσεις, μελέτες, δράσεις καθώς και την θεσμοθετημένη συστηματική προσπάθεια – ρυθμιστικό κανονιστικό πλαίσιο που πραγματοποιείται στα πλαίσια ενός παγκοσμιοποιημένου χρηματοπιστωτικού συστήματος με σκοπό την πρόληψη και την καταστολή του. Δίνεται έμφαση στις υποχρεώσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα με αναφορά στα μέτρα δράσης του Ελληνικού τραπεζικού τομέα όπως περιγράφονται από την ισχύουσα νομοθεσία. Ιδιαιτερότητες και ασάφειες των κανονιστικών ρυθμίσεων αναφέρονται στις επιμέρους ενότητες. Επίσης παραθέτουμε τα αποτελέσματα έρευνας (Κεφ.4 ενότητα 4-3) που έγινε μέσω ερωτηματολογίου που μοιράστηκε στους υπαλλήλους της Τράπεζας Eurobank. Η ανάλυση των απαντήσεων δίνει στοιχεία για τον βαθμό κατανόησης του φαινομένου καθώς και για το βαθμό προσαρμογής και ετοιμότητας για την αντιμετώπισή του από τους τραπεζοϋπαλλήλους. Η σύνταξη παραρτήματος σκοπό έχει να δώσει στον αναγνώστη παραπάνω πληροφορίες σχετικά με το δαιδαλώδες αυτό θέμα του «ξεπλύματος».